Višina vstopnih stroškov je odvisna od zneska, ki ga vlagatelj vplača v posameznem dnevu v podsklad oziroma več podskladov krovnega sklada. Vstopni stroški se obračunavajo od vplačane vrednosti investicijskih kuponov.

Kadar vlagatelj preseže 100.000,00 evrov sredstev (vključno z novim vplačilom) v upravljanju v podskladu oziroma podskladih krovnega sklada, se vstopni stroški vplačila, s katerim preseže naveden znesek, in vseh nadaljnjih vplačil ne glede na višino posameznega vplačila obračunavajo glede na višino celotnih sredstev v upravljanju.

Vlagatelju se vedno obračuna tista višina vstopnih stroškov, ki je v skladu s pogoji zanj najbolj ugodna.

Varčevalni načrt je primeren za vlagatelje, ki načrtujejo postopno varčevanje s poljubno časovno dinamiko vplačil. Vsota vplačil posameznega leta mora znašati najmanj 300,00 evrov. V primeru kombiniranih produktov letni obseg vplačil ni omejen na znesek 300,00 evrov. S potekom časovnega obdobja se vlagatelju obračunajo nižji vstopni stroški ob predpostavki, da dosega minimalni znesek
letnih vplačil.  
 
Vstopni stroški se glede na pretečeno časovno obdobje obračunajo v odstotku od vrednosti vplačil v podsklad po spodaj navedeni lestvici:



 

Prekinitev varčevalnega načrta

Varčevalni načrt se prekine, če:

• vlagatelj v posameznem letu ne doseže minimalnega zneska vplačil (300,00 EUR, razen v

  primeru kombiniranih produktov),

• je vsota vplačil in izplačil varčevalnega obdobja na koncu posameznega leta nižja od

  zmnožka predpisanega min. letnega vplačila in preteklih let varčevanja.

   

V kolikor se varčevalni načrt prekine, prične obdobje trajanja varčevalnega načrta teči od pričetka.

Prenos sredstev med varčevalnimi načrti

Vlagatelj med trajanjem varčevalnega načrta lahko prenese sredstva na drug varčevalni načrt istega ali drugega podsklada.

1. V primeru prenosa sredstev najmanj v višini zmnožka predpisanega min. letnega vplačila in

   preteklih let varčevanja v načrtu, iz katerega prehaja, vlagatelj zadrži pravico do ugodnejših

   vstopnih stroškov za vsa nadaljnja vplačila tudi v novem varčevalnem načrtu.

2. V primeru prenosa sredstev v višini, ki ne dosega zmnožka predpisanega min. letnega

   vplačila in preteklih let varčevanja v načrtu, iz katerega prehaja, se provizija za nadaljnja

   vplačila obračuna v skladu z varčevalnim načrtom, v katerega prehaja.

Pri izstopu iz podsklada vlagatelji nimajo izstopnih stroškov.

Vstopni in izstopni stroški se ne obračunajo, če vlagatelj prenese sredstva v podsklad iz drugega podsklada v upravljanju KBM - INFOND, d.o.o., in je pred prehodom bil imetnik investicijskih kuponov podsklada najmanj tri mesece.

Uprava družbe za upravljanje lahko s posebnim sklepom dodatno zniža ali v celoti oprosti plačila vstopnih stroškov predvsem:  

• investicijske sklade, pokojninske družbe, vzajemne pokojninske sklade, kritne sklade zavarovalnic, druga investicijska podjetja in 
• v primeru trženjske akcije z namenom povečati konkurenčnost.