1. Za kaj nameravate varčevati? |
|
varčevati za starost |
|
varčevati za sprotne potrebe |
|
varčevati za nepremičnine |
|
varčevati za nakup luksuznih dobrin (jahta, vikend ...) |
| |
varčevati za potrebe otrok |
|
drugo |
2. Katero znižanje vrednosti naložbe je v obdobju varčevanja za vas še sprejemljivo? |
|
vrednost naložbe se ne sme znižati pod vloženi znesek |
|
znižanje za največ tretjino |
|
znižanje za največ desetino |
|
odgovor na vprašanje je odvisen od gibanj na trgu |
| |
znižanje za največ četrtino |
|
|
3. Kateri donos bi vas zadovoljil? |
|
donos, ki bi ohranjal realno vrednost vloženih sredstev |
|
v povprečju 12 odstotkov letno |
|
donos, ki bi bil višji od obresti bančnega depozita |
|
več kakor 12 odstotkov letno |
|
v povprečju 7 odstotkov letno |
|
odvisno od razmer na trgu |
4. Kdaj bi zaradi negativnih donosov najverjetneje unovčili naložbo pred potekom načrtovanega obdobja varčevanja? |
|
če bi imel sklad negativen donos šest mesecev zapored |
|
če bi imel sklad negativen donos šestintrideset mesecev zapored |
|
če bi imel sklad negativen donos dvanajst mesecev zapored |
|
ne bi izstopil pred načrtovanim potekom obdobja varčevanja |
5. Kje imate trenutno naložena sredstva? |
|
pretežno v denarju, na računu in bančnih vlogah |
|
pretežno v delnicah, delniških skladih |
|
pretežno v življenjskih zavarovanjih |
|
nimam prihrankov |
|
pretežno v obveznicah, obvezniških skladih |
|
drugo |
|
v delnicah in obveznicah, mešanih skladih |
|
ne želim odgovarjati |
6. Katero izmed naložb bi izbrali, da bi dosegli svoj varčevalni cilj, če varčujete za nakup stanovanja v petih letih? |
| |
varčeval bi v okviru nacionalne stanovanjske varčevalne sheme |
|
izbral bi delnice, ker je večja oz. hitrejša možnost višjih donosov, čeprav obstaja tudi hitrejša možnost izgube (dela) vloženih sredstev |
| |
izbral bi namensko bančno varčevanje oz. bančni depozit |
|
izbral bi izvedene finančne instrumente, ker je velika možnost visokih donosov, čeprav obstaja tudi velika možnost izgube (dela) vloženih sredstev |
| |
izbral bi obveznice, ker je verjetnost izgube (dela) vloženih sredstev dokaj majhna |
|
varčujem za druge namene |
7. Kdaj nameravate vnovčiti svojo naložbo? |
|
pred iztekom treh let |
|
v obdobju od petih do sedmih let |
|
v obdobju od treh do petih let |
|
pozneje kakor v sedmih letih |
8. Kakšne so vaše izkušnje z varčevanjem v vrednostnih papirjih? |
|
doslej v vrednostnih papirjih nisem varčeval |
|
v vrednostnih papirjih varčujem dlje časa |
|
nimam veliko izkušenj |
|
drugo |
9. V zvezi z naložbo v vzajemni sklad sem bil opozorjen na naslednja tveganja: |
|
tržno tveganje |
|
drugo |
|
valutno tveganje |
|
na tveganja v zvezi z naložbo nisem bil opozorjen |
|
kreditno tveganje |
|
|
