Varčevalni načrt - Naložbeni arhitekt

Z izbiro varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja se vlagatelj odloči, da bo v določenem časovnem obdobju (v nadaljevanju: obdobje varčevanja), mesečno, četrtletno, polletno ali letno (v nadaljevanju: izbrana perioda), vplačeval določene denarne zneske, ki za posamezno leto skupno ne smejo biti nižji od 240,00 EUR v posamezni podsklad. Vlagatelj mora skupno v enem letu vplačati najmanj predvideni skupni letni znesek vplačil.

Glede na izbrano obdobje vplačevanja se vlagatelju izračunajo vstopni stroški.

Pri izbiri varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja mora vlagatelj opredeliti:
- izbrano obdobje vplačevanja,
- periodo vplačevanja in
- izbran znesek periodičnega vplačila.

Pri varčevalnem načrtu z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja se vstopni stroški obračunajo v odstotku od vrednosti vplačil investicijskih kuponov podsklada na dan obračuna, in sicer po naslednji lestvici:

Vlagatelj lahko v obliki varčevalnega načrta vplačuje v vse podsklade Krekovega krovnega sklada, razen v podsklade Krekov Sidro Obvezniški in Krekov Globalni ne.

Vlagatelj lahko v obdobju varčevanja spremeni izbrani podsklad, v katerega v okviru svojega varčevalnega načrta vplačuje sredstva, brez dodatnih stroškov. Za prehod v okviru varčevlnega načrta privarčevanih sredstev med podskladi se upoštevajo določila o prehodu sredstev med podskladi.

V kolikor vlagatelj v izbranem obdobju vplačevanja izpusti eno ali več vplačil izbranega zneska periodičnega vplačila, se ob koncu vsakega leta obdobja varčevanja ugotavlja skupni vplačani znesek v obravnavanem koledarskem letu.

V primeru, da je ugotovljeni vplačani znesek v obravnavanem letu nižji od predvidenega skupnega letnega zneska vplačil, kateremu se je vlagatelj zavezal pri sklenitvi mesečnega varčevanja, se vlagatelja pismeno obvesti oz. pozove k vplačilu manjkajočega zneska.

Če vlagatelj v roku 30 dni od datuma izdaje pismenega obvestila oz. poziva ne vplača manjkajoča sredstva v izbrani podsklad krovnega sklada se šteje, da je odstopil od varčevalnega načrta z vnaprej določenim obdobjem vplačevanja, in vsa njegova nadaljnja plačila se obravnavajo kot enkratna vplačila.

Pri izstopu iz podsklada so izstopni stroški v višini 0,5 % vrednosti enot premoženja.

Pri prehodu med podskladi Krekovega krovnega sklada nastanejo stroški prehoda le pri prvem prehodu v podsklad Krekov Sidro Obezniški v višini 0,5 % vrednosti enot premoženja. V primeru prehoda v vse ostale podsklade Krekovega krovnega sklada stroškov prehoda ni.

Pri prenosih sredstev iz podskladov Krekovega krovnega sklada v podsklade Krovnega sklada Infond oz. Infond Global in Infond Dynamic se vse vlagatelje oprosti plačila vstopnih stroškov, izstopni stroški pa se obračunajo v skladu z lestvico izstopnih stroškov.

Vsi vlagatelji, ki prenesejo sredstva v upravljanju med Krovnim skladom Infond, Krekovim krovnim skladom, Krovnim skladom Probanka, vzajemnimi skladi Infond Global, Infond Dynamic in Probanka Globalni naložbeni sklad, so oproščeni vplačila vstopnih stroškov.

Izstopni stroški se obračunavajo v skladu z veljavno objavljeno lestvico vstopnih in izstopnih stroškov.

Uprava družbe za upravljanje lahko s posebnim sklepom dodatno zniža ali v celoti oprosti plačila vstopnih stroškov predvsem:  

• investicijske sklade, pokojninske družbe, vzajemne pokojninske sklade, kritne sklade zavarovalnic, druga investicijska podjetja in 
• v primeru trženjske akcije z namenom povečati konkurenčnost.