Varčevalni načrt je primeren za vlagatelje, ki načrtujejo postopno varčevanje s poljubno časovno dinamiko vplačil. Vsota vplačil posameznega leta mora znašati najmanj 300,00 evrov. V primeru kombiniranih produktov letni obseg vplačil ni omejen na znesek 300,00 evrov. S potekom časovnega obdobja se vlagatelju obračunajo nižji vstopni stroški ob predpostavki, da dosega minimalni znesek letnih vplačil.  
 
Vstopni stroški se glede na pretečeno časovno obdobje obračunajo v odstotku od vrednosti vplačil v podsklad po spodaj navedeni lestvici:  

Prekinitev varčevalnega načrta

Varčevalni načrt se prekine, če:

• vlagatelj v posameznem letu ne doseže minimalnega zneska vplačil (300,00 EUR, razen v primeru kombiniranih produktov),
• je vsota vplačil in izplačil varčevalnega obdobja na koncu posameznega leta nižja od zmnožka predpisanega min. letnega vplačila in preteklih let varčevanja.

   

V kolikor se varčevalni načrt prekine, prične obdobje trajanja varčevalnega načrta teči od pričetka.


Prenos sredstev med varčevalnimi načrti

Vlagatelj med trajanjem varčevalnega načrta lahko prenese sredstva na drug varčevalni načrt istega ali drugega vzajemnega sklada oz. podsklada.

1. V primeru prenosa sredstev najmanj v višini zmnožka predpisanega min. letnega vplačila in preteklih let varčevanja v načrtu, iz katerega prehaja, vlagatelj zadrži pravico do ugodnejših

   vstopnih stroškov za vsa nadaljnja vplačila tudi v novem varčevalnem načrtu.

2. V primeru prenosa sredstev v višini, ki ne dosega zmnožka predpisanega min. letnega vplačila in preteklih let varčevanja v načrtu, iz katerega prehaja, se provizija za nadaljnja

   vplačila obračuna v skladu z varčevalnim načrtom, v katerega prehaja.

Pri izplačilu/prodaji investicijskih kuponov vzajemnega sklada vlagatelj plača tudi izstopne stroške, do katerih je upravičena družba za upravljanje. Izstopni stroški znašajo 1,00% od vrednosti investicijskih kuponov.

Vsi vlagatelji, ki prenesejo sredstva v upravljanju med Krovnim skladom Infond, Krekovim krovnim skladom, Krovnim skladom Probanka, vzajemnimi skladi Infond Global, Infond Dynamic in Probanka Globalni naložbeni sklad, so oproščeni vplačila vstopnih stroškov.

Izstopni stroški se obračunavajo v skladu z veljavno objavljeno lestvico vstopnih in izstopnih stroškov

Uprava družbe za upravljanje lahko s posebnim sklepom dodatno zniža ali v celoti oprosti plačila vstopnih stroškov predvsem:  

• investicijske sklade, pokojninske družbe, vzajemne pokojninske sklade, kritne sklade zavarovalnic, druga investicijska podjetja in 
• v primeru trženjske akcije z namenom povečati konkurenčnost.