Sklad meseca: Infond Naložbeni cilj 2040 | SAVA INFOND

Sklad ciljnega datuma, Infond Naložbeni cilj 2040, je prvi v svoji skupini, ki se upravlja in trži v Sloveniji. Glavni namen varčevanja v skladu ciljnega datuma je, da v določenem obdobju privarčujemo finančna sredstva za dosego glavnega življenjskega cilja. To je, da smo v zrelem obdobju življenja, pokoju, finančno svobodnejši. V tujini so ti skladi znani tudi kot skladi, ki temeljijo na starosti oz. »age based funds«.

Sredstva v skladu bodo aktivno upravljana, in sicer se bo delež delnic in obveznic v obdobju do leta 2040 postopno prilagajal. Iz pretežno delniških naložb v začetku se bo struktura naložb s časom prilagodila v pretežno obvezniške naložbe. Po letu 2040 bo tako delež obveznic in instrumentov denarnega trga v portfelju sklada višji od delniških naložb. Skratka s približevanjem letnici 2040 se sredstva prerazporejajo iz potencialno donosnejših naložb, delnic, v bolj varne naložbe, obveznice in instrumente denarnega trga, kar zmanjšuje nihajnost in povečuje stabilnost portfelja.

Slika 1: Algoritem sprememb v strukturi naložb


 
Za vlagatelje je takšen način varčevanja enostaven in priročen, saj se jim ni potrebno ukvarjati s vprašanji v katerem  naložbenem razredu, v kateri regiji ali sektorju varčevati sredstva za pokojnino. Te odločitve sprejemajo upravljavci Infonda. Infond Naložbeni cilj 2040 ponuja kombinacijo tveganih in varnih naložb za doseganje želenih donosov. Zraven tega sklad Infond Naložbeni cilj 2040 zagotavlja fleksibilnost, saj lahko privarčevana sredstva prenesete v drug sklad ali v primeru finančni potreb tudi dvignete.

Spodaj so poudarjene ključne prednosti sklada, Infond Naložbeni cilj 2040:

•    Brez vstopnih stroškov!
•    Brez izstopnih stroškov (po preteku treh let od vplačila)!
•    Padajoča upravljavska provizija.
•    Možnost varčevanja z nizkimi zneski (vsaj 50 €).
•    Brez vezave sredstev. Denar lahko izplačate kadarkoli želite.
•    Vaši prihranki bodo razpršeni. Sredstva se investirajo v več kot 50 različnih vrednostnih papirjih.