1 leto | 5,29% |
3 leta | 32,73% |
5 letna | 55,16% |
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
![]() |
|
MANJŠE TVEGANJE | VEČJE TVEGANJE |
Posluje v skladu z 8. členom Uredbe EU o razkritjih povezanih s trajnostnostjo v sektorju finančnih storitev, kar pomeni, da z naložbami spodbuja okoljske in socialne značilnosti.
OBDOBJE | SPREMEMBA V % |
---|---|
01.06.2022 - 01.06.2023 | 5,29% |
01.06.2021 - 01.06.2022 | -0,45% |
01.06.2020 - 01.06.2021 | 26,64% |
01.06.2019 - 01.06.2020 | 16,75% |
01.06.2018 - 01.06.2019 | 1,25% |
OBDOBJE | SPREMEMBA V % | POVPREČNA LETNA SPREMEMBA |
---|---|---|
1 mesec | 3,40% | / |
3 meseci | 3,33% | / |
6 mesecev | 0,12% | / |
Tekoče leto | 7,59% | / |
1 leto | 5,29% | / |
3 leta | 32,73% | 9,90% |
5 let | 55,16% | 9,18% |
10 let | 138,78% | 9,09% |
Od ustanovitve | 146,12% | / |
OBDOBJE | SPREMEMBA V % |
---|---|
01.06.2022 - 01.06.2023 | 5,29% |
01.06.2021 - 01.06.2022 | -0,45% |
01.06.2020 - 01.06.2021 | 26,64% |
01.06.2019 - 01.06.2020 | 16,75% |
01.06.2018 - 01.06.2019 | 1,25% |
NALOŽBA | DELEŽ V % |
---|---|
APPLE | 3,45% |
INTUITIVE SURGICAL | 3,36% |
MICROSOFT | 3,13% |
PEPSI | 2,87% |
ABB | 2,78% |
CADENCE DESIGN SYSTEMS | 2,64% |
SCHNEIDER ELECTRIC | 2,60% |
LAM RESEARCH | 2,54% |
ELEVANCE HEALTH | 2,50% |
ANALOG DEVICES | 2,44% |
NAZIV | DELEŽ V % | |
---|---|---|
Delnice |
|
94,54% |
Odprti investicijski skladi |
|
2,93% |
NAZIV | DELEŽ V % | |
---|---|---|
ZDA |
|
60,09% |
Švica |
|
10,81% |
Kanada |
|
5,63% |
Nizozemska |
|
3,75% |
Francija |
|
2,60% |
Singapur |
|
2,26% |
Irska |
|
1,97% |
Japonska |
|
1,96% |
Italija |
|
1,78% |
Ostalo |
|
6,62% |
NAZIV | DELEŽ V % | |
---|---|---|
Informacijska tehnologija |
|
27,11% |
Zdravstvo |
|
18,81% |
Finančne storitve |
|
17,42% |
Industrija |
|
15,42% |
Osnovne potrošne dobrine |
|
4,88% |
Surovine in predelovalna industrija |
|
4,61% |
Trajne potrošne dobrine |
|
3,12% |
Javna oskrba |
|
2,16% |
Nepremičninsko področje |
|
2,10% |
Ostalo |
|
1,84% |
Vrednost vplačanih sredstev na dan obračuna vplačila |
% od vrednosti |
---|---|
do 4.000,00 EUR | 3,00% |
od vključno 4.000,00 EUR do 20.000,00 EUR | 2,50% |
od vključno 20.000,00 EUR do 40.000,00 EUR | 2,00% |
od vključno 40.000,00 EUR do 100.000,00 EUR | 1,50% |
od vključno 100.000,00 EUR do 200.000,00 EUR | 1,00% |
od vključno 200.000,00 EUR do 400.000,00 EUR | 0,50% |
od vključno 400.000,00 EUR | 0,25% |
Varčevalni načrt predstavlja sklenitev direktne obremenitve v višini od 25 EUR do 1.000 EUR glede na posamezno vplačilo v posamezni sklad. Za vsa vplačila, prejeta na podlagi sklenjenih direktnih obremenitev iz predhodnega stavka, se obračunajo 50 % nižji vstopni stroški od max. stroškov po lestvici vplačil družbe (ne glede na vpisno mesto, kjer je bila direktna obremenitev sklenjena).
V kolikor se med trajanjem direktne obremenitve spremeni višina zneska direktne obremenitve za vplačila v posamezen sklad pod 25 EUR ali nad 1.000 EUR, se ugodnost obračunavanja nižjih vstopnih stroškov prekine. Ugodnost se ukine tudi z ukinitvijo direktne obremenitve.
»Prenos« varčevalnega načrta na drug sklad
Dodatne posebnosti
Podsklad Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov, posluje v skladu z Metodologijo za doseganje trajnostnostnih značilnosti.
Podsklad upošteva glavne škodljive vplive na dejavnike trajnostnosti, ki so podrobneje razkriti v Izjavi o glavnih škodljivih vplivih investicijskih odločitev na dejavnike trajnostnosti za sklad Infond Družbeno odgovorni.
Podsklad Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov, spodbuja okoljske ali socialne značilnosti in se šteje za produkt v skladu s členom 8 Uredbe (EU) 2019/2088. V skladu z Uredbo (EU) 2019/2088 je potrebno pripraviti razkritja na spletni strani, s pomočjo katerih vlagatelji boljše razumejo trajnostnostne značilnosti tega podsklada.
Razkritja, povezana s trajnostnostjo, Infond Družbeno odgovorni
Podsklad Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov, se v skladu z Uredbo 2019/2088 o razkritjih, povezanih s trajnostnostjo v sektorju finančnih storitev, uvršča med sklade, ki spodbujajo okoljske in socialne značilnosti.
Najmanj 80 % sredstev podsklada predstavljajo naložbe v delnice podjetij in enote delniških investicijskih skladov, ki spodbujajo okoljske in socialne značilnosti.
To bo dosegal z:
Podsklad ne nalaga v delnice podjetij, ki neposredno delujejo na področjih, ki jih ocenjujemo kot sporne oziroma škodljive z vidika trajnostnega razvoja.
To so:
Pri oceni trajnostnosti podsklad upošteva tudi prakso dobrega upravljanja. Podsklad ne bo nalagal v naložbe s slabo prakso upravljanja. Eden izmed elementov analize je zahteva, da podjetje sledi načelom globalnega dogovora Združenih narodov.
Podsklad pri sprejemanju investicijskih odločitev poleg finančnih podatkov upošteva tudi ESG dejavnike, kakor tudi tveganja glede trajnostnosti. ESG dejavniki so upoštevani v celotnem investicijskem procesu, s poudarkom na analizi naložb, preden se podsklad odloči za nakup. Družba ne upošteva sistematično škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnostnosti na ravni vseh podskladov in vseh vrst naložb. Upošteva pa zgoraj navedene investicijske strategije za ta podsklad.
Podsklad kot mero uspešnosti uporablja splošni tržni indeks MSCI World Index, ki ni skladen z okoljskimi in socialnimi značilnostmi, ki jih spodbuja podsklad. Indeks sestavlja 1.562 naložb iz 23 razvitih držav. Nabor naložb sklada ni omejen s strukturo naložb v primerjalnem indeksu, je pa del naložb sklada pogosto tudi sestavni del indeksa. Naložbena politika omogoča pomembne odklone strukture naložb podsklada od tistih, ki sestavljajo primerjalni indeks. Podrobni podatki o indeksu se nahajajo na strani https//www.msci.com/.
Načelo, da se ne škoduje bistveno, se uporablja samo za tiste naložbe, na katerih temelji finančni produkt, pri katerih so upoštevana merila EU za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti. V naložbah, na katerih temelji preostali del finančnega produkta, niso upoštevana merila EU za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti.