Infond Kratkoročne obveznice - EUR, obvezniški podsklad | SAVA INFOND

Povprečno modificirano trajanje portfelja naložb sklada je od 1 do 3 let.

Sredstva sklada so tako naložena v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, katerih je najmanj 70 % sredstev izpostavljenih do evropske valute evro (EUR).

Sklad kratkoročnih obveznic Infond Kratkoročne obveznice - EUR je primeren predvsem za prenos sredstev iz višje tveganih delniških in mešanih skladov:

• za zavarovanje doseženih donosov v času pred načrtovanim izplačilom ali 
• ob pričakovanju večjih nihanjih na kapitalskih trgih.

Priporočljivo obdobje varčevanja  tem skladu je najmanj 1 leto.

Posluje v skladu z 8. členom Uredbe EU o razkritjih, povezanih s trajnostnostjo v sektorju finančnih storitev, kar pomeni, da z naložbami spodbuja okoljske in socialne značilnosti. Več informacij najdete v zavihku Trajnostnost.

• Sklad je opredeljen kot splošni sklad kratkoročnih obveznic - EUR, saj ima več kot 70 % sredstev izpostavljenih do evropske valute evro. 
• Najmanj 80 % sredstev sklada je naloženih v obveznicah in drugih oblikah olastninjenega dolga. 
• Delež obveznic z bonitetno oceno zunaj naložbenega razreda (ang. non-investment grade) ne presega 30 % sredstev sklada, od tega ima lahko največ 10 % sredstev izpostavljenih do trgov v razvoju. 
• Sredstva sklada so naložena v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, ki s svojo naložbeno politiko ustrezajo naložbenim omejitvam podsklada. 
• Povprečno modificirano trajanje je večje od 1 leta in manjše od 3 let. 

• Donos tega sklada je odvisen od njegove naložbene politike in nihanja vrednosti naložb v portfelju sklada. Cenovna nihanja so odraz stanja gospodarskega cikla oz. panoge, geopolitičnih razmer, razmer na finančnih trgih, uspešnosti poslovanja posameznih podjetij, nepričakovanih dogodkov ipd. Dejanski donos tega sklada se lahko razlikuje tudi od pričakovanega donosa (krajše kot je obdobje varčevanja, večja je verjetnost, da se bo dejanski donos razlikoval od pričakovanega). 
• Cilj varčevanja v tem skladu je dolgoročno varčevanje in plemenitenje sredstev.
• Prihodki iz naslova dividend se ne razdelijo neposredno vlagateljem, ampak jih sklad ponovno vloži v naložbe sklada.
• Priporočeno obdobje razpolaganja v tem skladu je glede na njegov razred tveganja 1 leto. Z daljšanjem obdobja varčevanja se zmanjšuje verjetnost negativnega donosa sklada.
• Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva izplačilo enot premoženja tega sklada.

Informacije o zgodovini sprememb:

• Podsklad je od ustanovitve posloval z imenom Infond Money Euro, denarni podsklad.
• 1. marca 2019 je bil preimenovan v Infond ShortTerm Bond – Euro, obvezniški podsklad, ob spremembi naložbene politike.
• 11. oktobra 2021 je bil preimenovan v Infond Kratkoročne obveznice - EUR, mešani podsklad. Naložbena politika se ni spremenila.
• 20. avgusta 2024 so začela veljati spremenjena pravila upravljanja, v okviru katerih so podskladi Krovnega sklada Infond začeli poslovati v skladu z novo Politiko odgovornega investiranja. Infond Kratkoročne obveznice - EUR, posluje v skladu z ESG strategija +, kot finančni produkt v skladu z 8. členom Uredbe SFDR, ki spodbuja okoljske in socialne značilnosti.