Infond Naložbeni cilj 2040, podsklad ciljnega datuma, investira sredstva v delnice, ciljne sklade, obveznice in druge oblike olastninjenega dolga brez panožne omejitve iz vsega sveta, instrumente denarnega trga, denarne depozite, denar in denarne ustreznike. Sklad je opredeljen kot sklad ciljnega datuma 2040, pri čemer bo družba skozi obdobje poslovanja sklada prilagajala delež posamezne vrste naložb v strukturi naložb in sicer od pretežno delniških naložb ob ustanovitvi do pretežno obvezniških in drugih manj tveganih naložb na oz. po ciljnem datumu. Po letu 2040 se naložbena politika sklada bistveno ne spreminja.
- Sklad sredstva nalaga globalno, brez osredotočanja na posamezno državo, podregijo ali regijo oz. valuto.
- Sredstva so naložena v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, ne glede na njihovo bonitetno oceno in v enote obvezniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne obveznice. Povprečna dospelost obveznic bo med 1 in 25 let. Delež tujih obveznic z bonitetno oceno zunaj naložbenega razreda (ang. non-investment grade) ne presega 30 % sredstev sklada.
- Sredstva sklada bodo upravljana aktivno.
Pri upravljanju se kot mera uspešnosti upošteva primerjalni indeks, sestavljen iz naslednjih indeksov, ki reinvestirajo prihodke: MSCI ACWI Net Total Return Index (72,5 %) iBoxx Euro World Wide Performance OA Index (22,5 %), €STR Compounded Index (5 %). Struktura med njimi je variabilna in se spreminja skladno z naložbeno politiko sklada. Nabor naložb sklada ni omejen s strukturo naložb v primerjalnem indeksu, je pa del naložb sklada pogosto tudi sestavni del primerjalnega indeksa. Družba za upravljanje lahko z namenom izkoriščanja naložbenih priložnosti investira tudi v podjetja in/ali sektorje, ki niso sestavni del primerjalnega indeksa. Interni limiti omogočajo pomembne odklone strukture naložb sklada od tistih, ki sestavljajo primerjalni indeks, s čimer lahko od primerjalnega indeksa pomembno odstopa tudi donosnost sklada.
- Donos tega sklada je odvisen od njegove naložbene politike in nihanja vrednosti naložb v portfelju sklada. Cenovna nihanja so odraz stanja gospodarskega cikla oz. panoge, geopolitičnih razmer, razmer na finančnih trgih, uspešnosti poslovanja posameznih podjetij, nepričakovanih dogodkov ipd. Dejanski donos tega sklada se lahko razlikuje tudi od pričakovanega donosa (krajše, kot je obdobje varčevanja, večja je verjetnost, da se bo dejanski donos razlikoval od pričakovanega).
- Cilj varčevanja v tem skladu je dolgoročno varčevanje in plemenitenje sredstev.
- Prihodki iz naslova dividend se ne razdelijo neposredno vlagateljem, ampak jih sklad ponovno vloži v naložbe sklada.
- Priporočeno obdobje razpolaganja v tem skladu je glede na njegov razred tveganja vsaj 3 leta. Z daljšanjem obdobja varčevanja se zmanjšuje verjetnost negativnega donosa sklada.
- Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva izplačilo enot premoženja tega sklada.
Informacije o zgodovini sprememb
- Do 11. oktobra 2021 je sklad posloval z imenom Infond 2040, podsklad ciljnega datuma. S preimenovanjem se naložbena politika ni spremenila.
- 20. avgusta 2024 so začela veljati spremenjena pravila upravljanja, v okviru katerih so podskladi Krovnega sklada Infond začeli poslovati v skladu z novo Politiko odgovornega investiranja. Infond Naložbeni cilj 2040 posluje v skladu z ESG Osnovna strategija, v okviru katere ne nalaga v naložbe podjetij, ki poslujejo v naslednjih spornih dejavnostih, ki jih družba z vidika okolja in družbe vidi kot najbolj škodljive: kontroverzna orožja, kurilni premog in tobak.
Primeren je za vlagatelje, ki nameravajo varčevati v skladu najmanj 3 leta, so pripravljeni prevzeti določena naložbena tveganja in se zavedajo možnosti izgube sredstev.
Podsklad je namenjen dolgoročnim vlagateljem, ki bodo svoja sredstva vložili za daljše časovno obdobje, predvidoma do leta 2040. Ne glede na navedeno pa vlagatelji niso zavezani v skladu ostati do leta 2040 in lahko svoja sredstva kadarkoli dvignejo. Kot podsklad ciljnega datuma je namenjen zlasti, vendar ne izključno vlagateljem, katerih namen je varčevati sredstva za pokojnino. Podsklad ni namenjen vlagateljem, ki iščejo produkt z zajamčeno glavnico. Namenjen je vlagateljem, ki so pripravljeni sprejeti uravnoteženo naložbeno tveganje.
Skladi so namenjeni vlagateljem, ki imajo prosta finančna sredstva in jih željo razpršiti v različne oblike naložb. Za naložbo v sklad vlagatelji ne potrebujejo specifičnih znanj in izkušenj z vzajemnimi skladi in finančnimi trgi.
Sava Infond, družba za upravljanje, je bila ustanovljena leta 1993 z namenom upravljanja investicijskih in vzajemnih skladov. Kot eden izmed vodilnih upravljavcev skladov v Sloveniji uspešno upravlja premoženje investitorjev že trideset let.
Sava Infond razpolaga z vsem potrebnim profesionalnim znanjem in upravljavskimi sposobnostmi ter na ta način izpolnjuje standarde in pogoje, ki so potrebni za uspešno upravljanje vzajemnih skladov.
080 22 42
info@infond.si
LinkedIn
