Zakaj toliko govorimo o razpršenosti naložb | SAVA INFOND

Z razpršitvijo naložb zmanjšujemo tveganje. Cilj je doseči najboljše donose z investiranjem v različne regije, panoge in finančne instrumente, ki na isti dogodek na trgih ne reagirajo na enak način. Čeprav ne more izničiti možnosti izgube, jo lahko pomembno zmanjša. Skladi so s svojim portfeljem avtomatska razpršitev naložb.
 

Sistemsko in nesistemsko tveganje

Sistemskemu ali tržnemu tveganju se ni mogoče izogniti, saj vsebuje dogodke, ki vplivajo na vse udeležence trga. Običajno so to gibanje inflacije, obrestne mere, politične nestabilnosti, vojne in medvalutna gibanja. Do neke mere ga je mogoče brzdati razpršitvijo v različne, tudi nižjetvegane finančne instrumente, kot so npr. obveznice, ni pa se mu mogoče izogniti.

Nesistematično tveganje je specifično za podjetje, panogo, trg, ekonomijo ali državo (tak je bil na primer upad zanimanja za dlančnike, poslovne težave posameznega izdajatelja, problemi z dobavo posamezne surovine). Mogoče ga je obvladovati z geografsko in panožno razpršitvijo.


Vir: Bloomberg, lastni izračuni

 

Ne nosite vseh jajc v eni košari

Za takojšnjo razpršitev naložb so skladi idealna naložba. Sami po sebi ponujajo osnovno razpršitev premoženja z večdeset različnimi vrednostnimi papirji v portfeljih. Velja pa upoštevati naložbeno politiko in vaš osebni naložbeni profil.

Osnovo naložb vsakega vlagatelja predstavljajo skladi brez geografskih in panožnih omejitev, ki imajo različen delež nižjetveganih naložb. V okviru Krovnega sklada Infond so takšni skladi:
 

Ime podsklada	Okvirna naložbena politika
Infond Globalni defenzivni, mešani podsklad	Do 35 % delnic. Sklad nalaga pretežno v obveznice, komercialne zapise, depozite.
Infond Globalni uravnoteženi, mešani podsklad	Okvirno 40 % obveznic, v portfelj izbira delnice velikih, uveljavljenih podjetij.
Infond Globalni delniški, delniški podsklad	Vsaj 85 % delniških naložb – brez geografskih in regijskih omejitev omogoča upravljavcem fleksibilno upravljanje.

  

Imate kakšno vprašanje za nas?

Ali bi se želeli naročiti na dnevno prejemanje tečajnice, tedensko novoobjavljenih člankov, informacije o spremembah dokumentacije ali naš mesečnik?