080 22 42
info@infond.si
LinkedIn
Sistemsko in nesistemsko tveganje
Sistemskemu ali tržnemu tveganju se ni mogoče izogniti, saj vsebuje dogodke, ki vplivajo na vse udeležence trga. Običajno so to gibanje inflacije, obrestne mere, politične nestabilnosti, vojne in medvalutna gibanja. Do neke mere ga je mogoče brzdati razpršitvijo v različne, tudi nižjetvegane finančne instrumente, kot so npr. obveznice, ni pa se mu mogoče izogniti.Nesistematično tveganje je specifično za podjetje, panogo, trg, ekonomijo ali državo (tak je bil na primer upad zanimanja za dlančnike, poslovne težave posameznega izdajatelja, problemi z dobavo posamezne surovine). Mogoče ga je obvladovati z geografsko in panožno razpršitvijo.
Vir: Bloomberg, lastni izračuni
Ne nosite vseh jajc v eni košari
Za takojšnjo razpršitev naložb so skladi idealna naložba. Sami po sebi ponujajo osnovno razpršitev premoženja z večdeset različnimi vrednostnimi papirji v portfeljih. Velja pa upoštevati naložbeno politiko in vaš osebni naložbeni profil.Osnovo naložb vsakega vlagatelja predstavljajo skladi brez geografskih in panožnih omejitev, ki imajo različen delež nižjetveganih naložb. V okviru Krovnega sklada Infond so takšni skladi:
| Ime podsklada | Okvirna naložbena politika |
|---|---|
| Infond Globalni defenzivni, mešani podsklad | Do 35 % delnic. Sklad nalaga pretežno v obveznice, komercialne zapise, depozite. |
| Infond Globalni uravnoteženi, mešani podsklad | Okvirno 40 % obveznic, v portfelj izbira delnice velikih, uveljavljenih podjetij. |
| Infond Globalni delniški, delniški podsklad | Vsaj 85 % delniških naložb – brez geografskih in regijskih omejitev omogoča upravljavcem fleksibilno upravljanje. |
