Infond mešani podskladi - zelo različni | SAVA INFOND

Trije globalni mešani podskladi brez panožne omejitve so v Krovnem skladu Infond – pa vendar je vsak od njih drugačen. Vlagateljem omogočajo široko razpršitev po vseh delniških sektorjih in obvezniških segmentih (državne in podjetniške obveznice). Veljajo kot osnovni gradniki vsakega portfelja naložb v sklade, saj z večjim ali manjšim deležem nižjetveganih obveznic uravnavajo nihanje vrednosti portfelja. Po podatkih mednarodnega združenja EFAMA so v tretjem kvartalu 2018 imeli evropski varčevalci v tovrstnih skladih 19 % vseh naložb v skladih.

Prednost varčevanja v mešanih skladih je še zlasti prišla do izraza v letu 2008, v obdobju finančne krize, ko so svetovni delniški trgi upadli tudi za več kot 50 %. Mešani skladi so v tem obdobju upadli za približno polovico manj od delniških. Razlog je bila ravno njihova uravnotežena struktura portfelja, porazdeljena pretežno med delnice, obveznice in depozite. Zlasti obveznice se običajno ob padcih cen delnic gibljejo v nasprotni smeri ter tako zmanjšujejo možnost izgube ter znižujejo nihajnost sklada.

Kratek pregled vseh treh mešanih podskladov

  *Sintetični kazalnik tveganja in donosa za podsklad na dan 31.12.2018.
 

Infond Globalni defenzivni, mešani podsklad

Infond Globalni defenzivni, mešani defenzivni globalni podsklad, je upravljan s poudarkom na nižji nihajnosti. Sredstva nalaga pretežno v obveznice, komercialne zapise, depozite, največ 35 % sredstev je naloženih v delnice in enote delniških ciljnih skladov.  
Infond Globalni defenzivni sodi med osnovne gradnike naložbenega portfelja vsakega dolgoročnega varčevalca bodisi kot osnovna naložba bodisi kot umirjevalec nihanja osebnega portfelja. Varčevalcem omogoča izpostavljenost do nižjetveganih vrednostnih papirjev, pri katerih je pričakovati letno nihajnost nekaj odstotkov.
 

Infond Globalni uravnoteženi, mešani podsklad

Infond Globalni uravnoteženi je mešani uravnoteženi globalni podsklad z mešano strukturo delniških in obvezniških naložb. Idealen podsklad za vsakogar, ki se ne želi obremenjevati s stanjem na kapitalskih trgih. Sklad ima med 35 % in 65 % sredstev naloženih v delnice in enote delniških ciljnih skladov. Pretežna struktura je 60 % delniških in 40 % obvezniških naložb.
Pri upravljanju sklada sledimo filozofiji izbora delnic podjetij z izrazitimi konkurenčni prednostmi. Večino delniškega portfelja sestavljajo tovrstna podjetja. V preteklosti so podjetja z izrazitimi konkurenčnimi prednostmi dosegala presežni donos glede na podjetja z manj izrazitimi konkurenčnimi prednostmi. Takšna podjetja precej lažje zvišujejo svoj tržni delež ter iz tega ponovno večajo svojo dobičkonosnost. Običajno so nizko zadolžena in izplačujejo relativno visoke dividende.
 

Infond Globalni fleksibilni, mešani fleksibilni podsklad

Infond Globalni fleksibilni je mešani fleksibilni globalni podsklad. Naložbe so razpršene med delnice, obveznice in denar globalno, brez panožne omejitve, pri čemer lahko upravljavci fleksibilno prilagajajo strukturo naložb glede na pričakovano relativno donosnost naložbenih razredov in dogajanju na kapitalskih trgih.  Sklad ima lahko v vsakem trenutku do 100 % sredstev naloženih v delnicah, ciljnih skladih, obveznicah in drugih oblikah olastninjenega dolga, instrumentih denarnega trga, denarnih depozitih, denarju in denarnih ustreznikih.  Sredstva lahko nalaga v državne in podjetniške obveznice ter druge dolžniške vrednostne papirje, ne glede na njihovo bonitetno oceno in prevladujočo dospelost in v enote obvezniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne obveznice. Je sklad, v katerem lahko upravljavci opravijo večino dela namesto vas. 

Želite več informacij?
Naše sodelavke so vam na voljo vsak delovni dan od 8. do 16. ure:




   Jasmina Polšak
   T: 02 229 74 57
   E: jasmina.polsak(at)infond.si





   Ines Zec
   T: 02 229 74 73
   E: ines.zec(at)infond.si



Veselimo se sodelovanja z vami!